Το ΤΕΑ ΙΣΑ ξεκίνησε την επενδυτική δραστηριότητα στις 10/7/2024. Συμπληρώθηκε ένας χρόνος συνεργασίας με την ALPHA ASSET MANAGEMENT (θυγατρική της ALPHA BANK), μια από τις καλύτερες εταιρίες διαχείρισης επενδύσεων, στην Ελλάδα, που είχε επιλεγεί από το ΔΣ, μεταξύ επτά ενδιαφερομένων εταιριών, μετά από δημόσιο διαγωνισμό και αξιοκρατική εισήγηση της Επενδυτικής Επιτροπής.
Βάσει της αναφοράς του διαχειριστή επενδύσεων, η επενδυτική απόδοση της διαχείρισης των διαθεσίμων του ΤΕΑ ΙΣΑ, για το 2ο τρίμηνο του 2025, ήταν 4,4%, η έως τώρα μεγαλύτερη τριμηνιαία απόδοση του Ταμείου. Για την περίοδο από 10/7/2024 ως 30/6/2025, δηλαδή περίοδο ουσιαστικά ενός έτους, η επενδυτική απόδοση ανήλθε στο εξαιρετικό 9%.
Έχει σημασία να επισημανθούν τα εξής:
1) Αυτή η μεγάλη επενδυτική απόδοση (9%) επιτεύχθηκε με την διαχείριση χαρτοφυλακίου σχετικά χαμηλού ρίσκου (λόγω μεγάλης και στοχευμένης διασποράς σε μετοχές και ομόλογα), κάτι που δείχνει τις αποτελεσματικές επενδυτικές αποφάσεις του διαχειριστή επενδύσεων.
2) Εάν κάποιος για την ίδια περίοδο είχε επενδύσει τα χρήματα του σε προθεσμιακές τραπεζικές καταθέσεις ή και σε απευθείας αγορά εντόκων γραμματίων Δημοσίου (ΕΓΔ), η απόδοση θα ήταν της τάξης του 2%-3%, δηλαδή τουλάχιστον υποτριπλάσια της απόδοσης που καρπώθηκαν οι ασφαλισμένοι του Ταμείου μας.
3) Η επενδυτική απόδοση δεν είναι η μόνη για τον ασφαλισμένο στο ΤΕΑ ΙΣΑ, αλλά προστίθεται στην φορολογική απόδοση, λόγω της μείωσης φόρου που συνεπάγεται η πληρωμή εισφορών σε ΤΕΑ. Η φορολογική απόδοση μπορεί να φτάσει ακόμα και το 40%, αναλόγως του φορολογητέου εισοδήματος και των ετών παραμονής ενός ασφαλισμένου στο ΤΕΑ. Αντιθέτως, δεν υπάρχει κανένα φορολογικό όφελος για πληρωμή χρημάτων σε Τράπεζα (για ΕΓΔ, αμοιβαία κεφάλαια, κτλ) ή σε ασφαλιστική εταιρία για ατομικό ασφαλιστικό/επενδυτικό πρόγραμμα.
Το ΤΕΑ ΙΣΑ συνεχίζει την πετυχημένη πορεία του, με μοναδικό γνώμονα το όφελος των ασφαλισμένων του!
