Βάσει της αναφοράς του διαχειριστή επενδύσεων το τρίμηνο 7-9/2025 έκλεισε με τριμηνιαία απόδοση 3,07%. Η απόδοση για την εννεάμηνη περίοδο 1-9/2025 είναι 9,2%, που σημαίνει 12,3% σε ετήσια βάση!
Επισημαίνονται τα εξής:
1) Αυτή η μεγάλη επενδυτική απόδοση επιτεύχθηκε με την διαχείριση χαρτοφυλακίου σχετικά χαμηλού ρίσκου (λόγω μεγάλης και στοχευμένης διασποράς σε μετοχές και ομόλογα), κάτι που δείχνει τις αποτελεσματικές επενδυτικές αποφάσεις του διαχειριστή επενδύσεων.
2) Εάν κάποιος για την ίδια περίοδο είχε επενδύσει τα χρήματα του σε προθεσμιακές τραπεζικές καταθέσεις ή και σε απευθείας αγορά εντόκων γραμματίων Δημοσίου (ΕΓΔ), η ετήσια απόδοση θα ήταν περίπου 2%, δηλαδή περίπου υποεξαπλάσια της απόδοσης που καρπώθηκαν οι ασφαλισμένοι του ΤΕΑ ΙΣΑ.
3) Η επενδυτική απόδοση δεν είναι η μόνη για τον ασφαλισμένο στο ΤΕΑ ΙΣΑ, αλλά προστίθεται στην φορολογική απόδοση, λόγω της μείωσης φόρου που συνεπάγεται η πληρωμή εισφορών σε ΤΕΑ. Η φορολογική απόδοση μπορεί να φτάσει ακόμα και το 40%, αναλόγως του φορολογητέου εισοδήματος και των ετών παραμονής ενός ασφαλισμένου στο ΤΕΑ. Αντιθέτως, δεν υπάρχει κανένα φορολογικό όφελος για πληρωμή χρημάτων σε Τράπεζα (για ΕΓΔ, αμοιβαία κεφάλαια, κτλ) ή σε ασφαλιστική εταιρία για ατομικό ασφαλιστικό/επενδυτικό πρόγραμμα.
Η μεγάλη επιβεβαίωση της επιτυχίας του ΤΕΑ ΙΣΑ έρχεται από τους ήδη ασφαλισμένους του, που α) έχουν πρόσβαση ανά πάσα στιγμή στον ηλεκτρονικό ατομικό λογαριασμό τους όπου αποθηκεύονται οι εισφορές & αποδόσεις τους και β) έχουν ήδη καρπωθεί την σημαντική μείωση της φορολόγησης τους!
